A partir de octubre de 2024, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) implementará nuevas medidas fiscales dirigidas a quienes realicen transferencias bancarias de más de $15,000 pesos. Esta regulación se enfocará principalmente en los clientes de BBVA y Banamex, quienes estarán obligados a declarar estos movimientos o enfrentar multas y sanciones. El SAT busca garantizar la transparencia en la procedencia de los fondos, por lo que es fundamental contar con documentación que valide la legitimidad del dinero transferido.
El SAT ha advertido que si no se declara adecuadamente la procedencia de transferencias superiores a $15,000, los contribuyentes podrían enfrentarse a un impuesto del 3% sobre el monto no justificado. Incluso las transferencias entre cuentas propias serán monitoreadas, ya que podrían interpretarse como ingresos no declarados. Los usuarios deberán tener a mano documentos como estados de cuenta y reportes de transferencia para evitar sanciones fiscales.
BBVA y Banamex recomiendan a sus clientes revisar periódicamente sus cuentas y asegurarse de que todas las transacciones estén correctamente reflejadas en sus declaraciones fiscales. Además, es importante mantener el control sobre la documentación que respalde los movimientos, especialmente aquellos que podrían generar dudas ante el SAT.
